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Verordnung der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht über die Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung im Finanzsektor

Confederation · 955.033.0 · ordinance

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Contents: 84 provisions
  1. Art. 1 Gegenstand
  2. Art. 2 Begriffe
  3. Art. 3 Geltungsbereich
  4. Art. 4
  5. Art. 5 Zweigniederlassungen und Gruppengesellschaften im Ausland
  6. Art. 6 Globale Überwachung der Rechts- und Reputationsrisiken
  7. Art. 7 Verbotene Vermögenswerte
  8. Art. 8 Verbotene Geschäftsbeziehung
  9. Art. 9 Verletzung der Bestimmungen
  10. Art. 9a Abklärungen bei Sitzgesellschaften
  11. Art. 10 Angaben bei Zahlungsaufträgen
  12. Art. 11 Verzicht auf Einhaltung der Sorgfaltspflichten
  13. Art. 12 Vereinfachte Sorgfaltspflichten
  14. Art. 13 Geschäftsbeziehungen mit erhöhten Risiken
  15. Art. 14 Transaktionen mit erhöhten Risiken
  16. Art. 15 Zusätzliche Abklärungen bei erhöhten Risiken
  17. Art. 16 Mittel der Abklärungen
  18. Art. 17 Zeitpunkt der zusätzlichen Abklärungen
  19. Art. 18 Aufnahme von Geschäftsbeziehungen mit erhöhten Risiken
  20. Art. 19 Verantwortung des obersten Geschäftsführungsorgans bei erhöhten Risiken
  21. Art. 20 Überwachung der Geschäftsbeziehungen und der Transaktionen
  22. Art. 21 Qualifiziertes Steuervergehen
  23. Art. 22 Dokumentationspflicht und Aufbewahrung der Belege
  24. Art. 22a Information von Behörden und Dokumentation
  25. Art. 23 Neue Produkte, Geschäftspraktiken und Technologien
  26. Art. 24 Geldwäschereifachstelle
  27. Art. 25 Weitere Aufgaben der Geldwäschereifachstelle
  28. Art. 25a Entscheidungskompetenz bei Meldungen
  29. Art. 26 Interne Weisungen
  30. Art. 27 Integrität und Ausbildung
  31. Art. 28 Voraussetzungen
  32. Art. 29 Modalitäten des Beizugs
  33. Art. 30–34
  34. Art. 35 Pflicht zur Identifizierung der Vertragspartei und zur Feststellung der Kontrollinhaberin oder des Kontrollinhabers und der an Vermögenswerten wirtschaftlich berechtigten Person
  35. Art. 36 Professioneller Notenhandel
  36. Art. 37 Korrespondenzbankbeziehungen mit ausländischen Banken
  37. Art. 38 Kriterien für Transaktionen mit erhöhten Risiken
  38. Art. 39 Dokumentationspflicht
  39. Art. 40 Fondsleitungen und KAG-Investmentgesellschaften
  40. Art. 41 Verwalter von Kollektivvermögen von ausländischen kollektiven Kapitalanlagen
  41. Art. 42 Reglement der Selbstregulierungsorganisation des Schweizerischen Versicherungsverbandes zur Bekämpfung der Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung
  42. Art. 43 Ausnahmen
  43. Art. 43a
  44. Art. 44 Erforderliche Angaben
  45. Art. 45 Natürliche Personen sowie Inhaberinnen und Inhaber von Einzelunternehmen
  46. Art. 46 Einfache Gesellschaften
  47. Art. 47 Juristische Personen, Personengesellschaften und Behörden
  48. Art. 48 Form und Behandlung der Dokumente
  49. Art. 49 Echtheitsbestätigung
  50. Art. 50 Verzicht auf die Echtheitsbestätigung und Fehlen der Identifizierungsdokumente
  51. Art. 51 Kassageschäfte
  52. Art. 51a Geschäfte mit virtuellen Währungen
  53. Art. 52 Geld- und Wertübertragungen
  54. Art. 53 Allgemein bekannte juristische Personen, Personengesellschaften und Behörden
  55. Art. 54
  56. Art. 55 Scheitern der Identifizierung der Vertragspartei
  57. Art. 56 Grundsatz
  58. Art. 57 Erforderliche Angaben
  59. Art. 58 Ausnahmen von der Feststellungspflicht
  60. Art. 59 Grundsatz
  61. Art. 60 Erforderliche Angaben
  62. Art. 61 Kassageschäfte
  63. Art. 62 Geld- und Wertübertragungen
  64. Art. 63 Sitzgesellschaften
  65. Art. 64 Personenverbindungen, Trusts und andere Vermögenseinheiten
  66. Art. 65 Spezialgesetzlich beaufsichtigter Finanzintermediär oder steuerbefreite Einrichtung der beruflichen Vorsorge als Vertragspartei
  67. Art. 65a Lebensversicherung mit separater Konto- oder Depotführung (Insurance Wrapper)
  68. Art. 66 Kollektive Anlageform oder Beteiligungsgesellschaft als Vertragspartei
  69. Art. 67 Einfache Gesellschaften
  70. Art. 68
  71. Art. 69 Erneute Identifizierung oder Feststellung der Kontrollinhaberin, des Kontrollinhabers und der an Vermögenswerten wirtschaftlich berechtigten Person
  72. Art. 70 Abbruch der Geschäftsbeziehung
  73. Art. 71 Identifizierung der Vertragspartei und Feststellung der Kontrollinhaberin, des Kontrollinhabers und der an Vermögenswerten wirtschaftlich berechtigten Person im Konzern
  74. Art. 72 Kriterien für Geschäftsbeziehungen mit erhöhten Risiken
  75. Art. 73 Geld- und Wertübertragung
  76. Art. 74
  77. Art. 75 Geldwäschereifachstelle für Finanzintermediäre
  78. Art. 75a Geldwäschereifachstelle für Personen nach Artikel 1b BankG
  79. Art. 76
  80. Art. 77 Aufhebung eines anderen Erlasses
  81. Art. 78 Übergangsbestimmungen
  82. Art. 78a Übergangsbestimmungen zur Änderung vom 4. November 2020
  83. Art. 78b Übergangsbestimmung zur Änderung vom 27. Oktober 2022
  84. Art. 79 Inkrafttreten

84 provisions

Art. 78 Übergangsbestimmungen

1 Der Finanzintermediär muss die neuen Anforderungen nach den Artikeln 26 Absatz 2 Buchstabe k und 73 Absatz 1 spätestens ab dem 1. Januar 2017 umsetzen. 2 Herausgeberinnen und Herausgeber von Zahlungsmitteln müssen das Vertragspartei bezogene Transaktionsmonitoring nach Artikel 12 Absätze 2 und 3 spätestens ab dem 1. Juli 2017 umsetzen. 3 Die Bestimmungen zur Feststellung der Kontrollinhaberin oder des Kontrollinhabers sind auf Geschäftsbeziehungen anwendbar, die ab dem 1. Januar 2016 neu eingegangen werden. Auf Geschäftsbeziehungen, die vor dem 1. Januar 2016 schon bestanden, sind sie anwendbar, wenn im Lauf der Geschäftsbeziehung eine erneute Identifizierung der Vertragspartei oder Feststellung der an Vermögenswerten wirtschaftlich berechtigten Person erforderlich ist.

Art. 78a Übergangsbestimmungen zur Änderung vom 4. November 2020

1 Für Finanzintermediäre nach Artikel 2 Absatz 2 Buchstabe abis GwG gilt diese Verordnung ab Erteilung der Bewilligung nach Artikel 74 Absatz 2 FINIG. 2 Artikel 65a gilt für Geschäftsbeziehungen, die ab Erteilung der Bewilligung nach Artikel 74 Absatz 2 FINIG neu aufgenommen werden. Eingefügt durch Anhang Ziff. 4 der V der FINMA vom 4. Nov. 2020 über die Finanzinstitute, in Kraft seit 1. Jan. 2021 (AS 2020 5327). SR 954.1

Art. 78b Übergangsbestimmung zur Änderung vom 27. Oktober 2022

Der Finanzintermediär muss die technischen Vorkehrungen nach Artikel 51a Absatz 1bis innerhalb von sechs Monaten nach Inkrafttreten dieser Verordnung umsetzen. Eingefügt durch Ziff. I der V der FINMA vom 27. Okt. 2022, in Kraft seit 1. Jan. 2023 (AS 2022 703).

Art. 79 Inkrafttreten

Diese Verordnung tritt am 1. Januar 2016 in Kraft.

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