Law

Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus

Estonia · statute

Ask the law about thisMore laws of EstoniaFor machines: Markdown

Open at the publisher →

In force since 2026-07-21, as the publisher states.

Copy read on 2026-11-07. The page it was read from

sha256 951b9a8424040e6cead62020bc05d58bc2b6ce5481d008c0305b2af3666da173

Contents: 149 provisions
  1. § 1. Seaduse eesmärk ja reguleerimisala
  2. § 2. Seaduse kohaldamine
  3. § 3. Seaduses kasutatavad terminid
  4. § 4. Rahapesu
  5. § 5. Terrorismi rahastamine
  6. § 6. Krediidiasutus ja finantseerimisasutus
  7. § 7. Korrespondentsuhe
  8. § 7¹. Usaldushaldus
  9. § 8. Usaldushalduse ja äriühingute teenuse pakkuja
  10. § 9. Tegelik kasusaaja
  11. § 9¹. Riikliku taustaga isik
  12. § 10. Riskiisu
  13. § 11. Riiklik riskihinnang
  14. § 12. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valitsuskomisjon
  15. § 13. Kohustatud isiku tegevusest tulenevate riskide juhtimine
  16. § 14. Protseduurireeglid ja sisekontrollieeskiri
  17. § 15. Riskide juhtimine kontsernis
  18. § 16. Koostöö ja infovahetus
  19. § 17. Vastutava juhatuse liikme ja kontaktisiku määramine
  20. § 18. Suhted varipankadega
  21. § 19. Hoolsusmeetmete kohaldamise kohustus
  22. § 20. Hoolsusmeetmed
  23. § 21. Füüsilise isiku isikusamasuse tuvastamine, selle aluseks olevad dokumendid ja kliendi kohta kogutavad andmed
  24. § 22. Juriidilise isiku isikusamasuse tuvastamine, selle aluseks olevad dokumendid ja kliendi kohta kogutavad andmed
  25. § 23. Ärisuhte seire
  26. § 24. Teise isiku kogutud andmetele tuginemine ja hoolsusmeetmete kohaldamise edasiandmine
  27. § 25. Krediidiasutuse, finantseerimisasutuse ja Eesti Panga kohaldatavate hoolsusmeetmete erisused
  28. § 26. Elukindlustusele rakendatavad hoolsusmeetmed
  29. § 27. Piiratud kasutusega kontode suhtes kohaldatavad hoolsusmeetmed
  30. § 28. Usaldushalduse ja juriidilise isiku staatust mitteomava isikute ühenduse suhtes kohaldatavad hoolsusmeetmed
  31. § 29. Mittetulundusühingu ja sihtasutuse kohaldatavad hoolsusmeetmed
  32. § 30. Õigusteenuse osutaja kohaldatavate hoolsusmeetmete erisused
  33. § 31. Krediidiasutuse, finantseerimisasutuse ja notari kohaldatavate hoolsusmeetmete erisused isikusamasuse kaugtuvastamisel
  34. § 32. Hoolsusmeetmete kohaldamine lihtsustatud korras
  35. § 33. Hoolsusmeetmete lihtsustatud korras kohaldamise tingimused
  36. § 34. Väiksemat riski iseloomustavad asjaolud
  37. § 35. Krediidi- ja finantseerimisasutuse poolt lihtsustatud hoolsusmeetmete kohaldamise erisused
  38. § 36. Hoolsusmeetmete kohaldamine tugevdatud korras
  39. § 37. Suuremat riski iseloomustavad asjaolud
  40. § 38. Täiendavad hoolsusmeetmed
  41. § 39. Suure riskiga kolmandas riigis tegutseva füüsilise ja juriidilise isikuga tehtava tehingu puhul kohaldatavad tugevdatud hoolsusmeetmed
  42. § 40. Korrespondentasutuse kohustused
  43. § 41. Tehingud riikliku taustaga isikuga
  44. § 42. Tehingu tegemise ja ärisuhte loomise keeld
  45. § 43. Tehingu edasilükkamise ja ärisuhte lõpetamise õigus
  46. § 44. Kliendi vara edasikandmise piirangud
  47. § 45. Erisused õigusteenuse osutamisel
  48. § 46. Andmete registreerimine
  49. § 47. Andmete säilitamine
  50. § 48. Isikuandmete kaitse
  51. § 49. Teatamiskohustus rahapesu ja terrorismi rahastamise kahtluse korral
  52. § 50. Teatamiskohustuse täitmise koht ja vorm
  53. § 51. Teate konfidentsiaalsus
  54. § 52. Vastutusest vabastamine
  55. § 52¹. Teavitaja kaitse
  56. § 53. Rahapesu Andmebüroo
  57. § 54. Rahapesu Andmebüroo ülesanded
  58. § 54¹. Rahapesu Andmebüroole esitatavad aruanded
  59. § 55. Rahapesu Andmebüroo haldusaktid
  60. § 56. Rahapesu Andmebüroo juhendid
  61. § 57. Tehingu peatamine, vara käsutamise piiramine ja vara riigi omandisse kandmine
  62. § 58. Teabe nõudmine
  63. § 59. Andmete ristkasutus
  64. § 59¹. Rahapesu Andmebüroo andmekogu
  65. § 60. Andmete kasutamise piirangud
  66. § 61. Rahapesu Andmebüroo ametnikule ja töötajale esitatavad nõuded
  67. § 61¹. Taustakontroll
  68. § 62. Rahapesu Andmebüroo ja Kaitsepolitseiameti koostöö
  69. § 63. Rahvusvaheline infovahetus
  70. § 64. Järelevalveasutused
  71. § 65. Riikliku järelevalve meetmete ja sunniraha kohaldamine
  72. § 66. Haldusjärelevalve tegija õigused
  73. § 67. Järelevalve tegija kohustused
  74. § 68. Kontrolli tulemuste kajastamine
  75. § 69. Järelevalve Rahapesu Andmebüroo tegevuse üle
  76. § 70. Loakohustus
  77. § 70¹. Virtuaalvääringu teenuse pakkuja äriplaan
  78. § 71. Tegevusloa andmine ja selle andmisest keeldumine
  79. § 72. Tegevusloa kontrolliese ja tegevusloa andmisest keeldumise alused
  80. § 72¹. Virtuaalvääringu teenuse pakkuja osa- või aktsiakapital
  81. § 72². Nõuded virtuaalvääringu teenuse pakkuja omavahenditele
  82. § 72³. Virtuaalvääringu teenuse pakkuja audiitorkontroll
  83. § 72⁴. Sisekontroll ja andmete säilitamine
  84. § 72⁵. Kõrgendatud nõuded virtuaalvääringu teenuse pakkuja asukohale, tegevuskohale, juhatuse liikmetele ja kontaktisikule
  85. § 72⁶. Virtuaalvääringu teenuse pakkuja majandustegevusest ajutiselt loobumine
  86. § 73. Majandustegevuse muutmise kavatsuse teatele dokumentide lisamise kohustus
  87. § 74. Majandustegevusega seotud asjaolude muutumisest teatamise kohustus
  88. § 75. Tegevusloa kehtetuks tunnistamine
  89. § 75¹. Teenuse osutamise keeld
  90. § 76. Tegeliku kasusaaja andmete hoidmise kohustus
  91. § 76¹. Tegelike kasusaajate andmekogu
  92. § 76². Tegelike kasusaajate andmekogu
  93. § 77. Andmete esitamine
  94. § 77¹. Andmete õigsuse tagamine
  95. § 77². Andmete õigsuse tagamine
  96. § 78. Andmete avalikustamine
  97. § 79. Tegeliku kasusaaja õigus nõuda esitatud andmete parandamist
  98. § 79¹. Tegeliku kasusaaja õigus nõuda esitatud andmete kättesaadavuse piiramist
  99. § 79². Tegeliku kasusaaja õigus nõuda esitatud andmete kättesaadavuse piiramist
  100. § 80. Andmete kustutamine
  101. § 81. Maksekonto teabe automatiseeritud edastamise kohustuslikkus
  102. § 82. Rahapesu ja terrorismi rahastamise riskihinnangu, protseduurireeglite ning sisekorraeeskirja kohta kehtestatud nõuete rikkumine ja rakendamata jätmine
  103. § 83. Anonüümse konto või hoiuraamatu või -laeka või krüptovara konto avamine
  104. § 84. Isikusamasuse tuvastamise ja kontrollimise kohustuse täitmata jätmine
  105. § 85. Tegeliku kasusaaja tuvastamise kohustuse rikkumine
  106. § 86. Teabe kogumise ja hindamise nõuete rikkumine
  107. § 87. Riikliku taustaga isikuga tehingu tegemise nõuete rikkumine
  108. § 88. Ärisuhte loomise ja juhuti tehingu tegemise keelu rikkumine
  109. § 89. Ärisuhte seire kohustuse rikkumine
  110. § 90. Tegevuse edasiandmise keelu rikkumine
  111. § 91. Korrespondentsuhtluse nõuete rikkumine
  112. § 92. Rahapesu ja terrorismi rahastamise kahtlusest teatamise kohustuse rikkumine
  113. § 93. Ebaseaduslik teavitamine Rahapesu Andmebüroole edastatud andmetest
  114. § 94. Andmete registreerimise ja säilitamise kohustuse rikkumine
  115. § 94¹. Majandustegevusega seotud asjaolude muutumisest ja majandustegevuse lõpetamisest teatamise kohustuse rikkumine
  116. § 94². Teenuse osutamise keelu rikkumine
  117. § 94³. Aruandluskohustuse rikkumine
  118. § 94⁴. Omavahendite nõuete rikkumine
  119. § 95. Tegeliku kasusaaja andmete esitamata jätmine või valeandmete esitamine
  120. § 96. Makseteenuse pakkuja kohustuste rikkumine
  121. § 96¹. Virtuaalvääringu teenuse pakkuja kohustuste rikkumine
  122. § 96². Krüptovarateenuse osutaja kohustuste rikkumine
  123. § 96³. Aegumine
  124. § 96⁴. Juriidilise isiku ja konsolideerimisgrupi käive
  125. § 97. Menetlus
  126. § 98. Seaduse rakendamise järelanalüüs
  127. § 98¹. Rahapesu andmebüroo valitsusasutuseks muutmise üleminekusätted
  128. § 99. Hasartmängukorraldaja hoolsusmeetmete rakendamise erisus
  129. § 100. Olemasolevatele kliendisuhetele sätete uuesti kohaldamise kohustus
  130. § 100¹. Tegeliku kasusaaja andmete kontrollimine
  131. § 101. Riskihinnangu koostamise ja protseduurireeglite uuendamise tähtaeg
  132. § 102. Teave olemasoleva tegevuse edasiandmise lepingu kohta
  133. § 103. Alternatiivse maksevahendi teenuse pakkuja tegevusluba
  134. § 104. Äriregistrisse või mittetulundusühingute ja sihtasutuste registrisse kantud juriidilise isiku teatamiskohustus
  135. § 104¹. Teenuse osutamise keelu kohaldamine
  136. § 104². Andmetele juurdepääsu tagamine elektroonilise arestimissüsteemi kaudu
  137. § 105. Teatamiskohustuse täitmise vorm
  138. § 106.
  139. § 112.
  140. § 113. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse muutmine
  141. § 114.
  142. § 118.
  143. § 118¹. Virtuaalvääringu teenuse pakkuja tegevusloa samaväärsus
  144. § 118². Kehtivat tegevusluba omava ettevõtja tegevuse kooskõlla viimine käesoleva seaduse 2019. aasta 11. detsembril vastu võetud redaktsiooniga
  145. § 118³. Kehtivat tegevusluba omava ettevõtja tegevuse kooskõlla viimine käesoleva seaduse 2022. aasta 15. märtsil jõustunud redaktsiooniga
  146. § 118⁴. Virtuaalvääringu teenuse pakkuja tegevusluba
  147. § 118⁵. Virtuaalvääringu teenuse pakkuja omavahendite aruande audiitorkontrolli erisus
  148. § 118⁶. Hoiu-laenuühistu tegevusluba
  149. § 119. Seaduse jõustumine

Proposed changes to this act

No one has proposed a change to this act yet.

149 provisions

§ 72². Nõuded virtuaalvääringu teenuse pakkuja omavahenditele

Kehtetu

Propose a change

§ 72³. Virtuaalvääringu teenuse pakkuja audiitorkontroll

Kehtetu

Propose a change

§ 72⁵. Kõrgendatud nõuded virtuaalvääringu teenuse pakkuja asukohale, tegevuskohale, juhatuse liikmetele ja kontaktisikule

Kehtetu

Propose a change

§ 72⁶. Virtuaalvääringu teenuse pakkuja majandustegevusest ajutiselt loobumine

Kehtetu

Propose a change

§ 73. Majandustegevuse muutmise kavatsuse teatele dokumentide lisamise kohustus

Kui ettevõtja esitab majandustegevuse muutmise kavatsuse teate enda, oma juhtorgani liikme, prokuristi, tegeliku kasusaaja või omaniku muutumise kohta, siis tuleb teatele lisada käesoleva seaduse § 70 lõike 3 punktis 8 nimetatud dokument, kui ettevõtja on välisriigi teenusepakkuja või tema juhtorgani liige, prokurist, tegelik kasusaaja või omanik on välisriigi kodanik.

Propose a change

§ 74. Majandustegevusega seotud asjaolude muutumisest teatamise kohustus

Majandustegevuse muutmise kavatsuse teates ning majandustegevuse muutumise teates kirjeldab ettevõtja, millised tegevusloa kontrolliesemesse kuuluvad või tegevusloa kõrvaltingimustega seotud asjaolud on muutunud või milliseid kavatsetakse muuta, või esitatakse tütarettevõtja kohta, kes alustab majandustegevust tegevusloa regulatsioonieseme raames, kõik käesoleva seaduse § 70 lõikes 3 nimetatud andmed ja majandustegevuse seadustiku üldosa seaduse § 15 lõike 1 punktides 1–3, 5 ja 6 sätestatud andmed.

Propose a change

§ 75. Tegevusloa kehtetuks tunnistamine

(1) Lisaks majandustegevuse seadustiku üldosa seaduse § 37 lõikes 1 sätestatule tunnistab Rahapesu Andmebüroo käesoleva seaduse § 70 lõikes 1 nimetatud tegevusloa kehtetuks, kui: 1) ettevõtjale on andnud tegevusloa Finantsinspektsioon; 2) ettevõtja korduvalt ei täida järelevalveasutuse ettekirjutusi; 3) ettevõtja ei ole taotletud tegevusalal tegutsema asunud kuue kuu jooksul loa väljastamisest arvates; 4) ettevõtja ei vasta kehtivatele tegevusloa andmise tingimustele ja mittevastavust ei ole kõrvaldatud selleks ettekirjutusega antud tähtaja jooksul, mis ei tohi olla lühem kui 30 päeva. 5) 6) 7) 8) 9) (2) Kehtetu

Propose a change

§ 75¹. Teenuse osutamise keeld

Käesoleva seaduse § 2 lõike 1 punktides 4, 4¹, 7 ja 8 nimetatud valdkondades on keelatud teenust osutada ettevõtjal, kellel või kelle juhatuse või nõukogu liikmel või tegelikul kasusaajal on kehtiv karistus majandusalase, varavastase, riigivastase või avaliku usalduse vastase kuriteo eest.

Propose a change

§ 76. Tegeliku kasusaaja andmete hoidmise kohustus

(1) Eraõiguslik juriidiline isik kogub ja hoiab andmeid oma tegeliku kasusaaja kohta, sealhulgas teavet tema omandiõiguse või kontrolli tegemise viiside kohta. Tegeliku kasusaaja andmeid hoiab eraõigusliku juriidilise isiku juhatus tegelike kasusaajate andmekogus. (1¹) Kehtetu (1²) Usaldushaldur, kelle elukoht või registrijärgne asukoht on Eestis, on kohustatud koguma ja hoidma äriregistri juures teavet kõigi käesoleva seaduse § 9 lõike 6 punktides 1–5 nimetatud isikute kohta. (2) Eraõigusliku juriidilise isiku osanikud, aktsionärid või liikmed peavad käesoleva paragrahvi lõikes 1 nimetatud kohustuse täitmise võimaldamiseks andma juriidilise isiku juhatusele kogu neile teadaoleva teabe tegeliku kasusaaja kohta, sealhulgas teabe tema omandiõiguse või kontrolli tegemise viiside kohta. (3) Käesoleva paragrahvi lõikes 1 nimetatud kohustust ei kohaldata: 1) korteriomandi- ja korteriühistuseaduses sätestatud korteriühistule; 2) hooneühistuseaduses sätestatud hooneühistule; 3) äriühingule, kelle väärtpaberid on kauplemisele võetud reguleeritud turul; 4) sihtasutuste seaduses sätestatud sihtasutusele, kelle majandustegevuse eesmärk on põhikirjas määratud soodustatud isikute või isikute ringi huvides vara hoidmine või kogumine ja kellel puudub muu majandustegevus; 5) filiaalile.

Propose a change

§ 76². Tegelike kasusaajate andmekogu

(1) Tegelike kasusaajate andmekogu asutab ja selle põhimääruse kehtestab valdkonna eest vastutav minister ./dyn=111072026093&id=111042023006 määrusega. (2) Tegelike kasusaajate andmekogu vastutav töötleja on Rahandusministeerium. Volitatud töötlejad on Registrite ja Infosüsteemide Keskus ning Tartu Maakohtu registriosakond (edaspidi registriosakond). (3) Tegelike kasusaajate andmekogus säilitatakse käesoleva seaduse § 77 kohaselt esitatud andmeid ja § 77² kohaselt tehtud märgete infot. (4) Tegelike kasusaajate andmekogu andmetel on informatiivne tähendus.

Propose a change

§ 77. Andmete esitamine

(1) Lähtudes käesoleva seaduse § 9 lõigetes 2–4² ja §-s 76 sätestatust, esitab täisühing, usaldusühing, osaühing, aktsiaselts või tulundusühistu äriregistri infosüsteemi kaudu tegelike kasusaajate andmekogusse oma tegeliku kasusaaja kohta järgmised andmed: 1) isiku nimi, isikukood ja isikukoodi riik, isikukoodi puudumise korral sünniaeg ja -koht ning elukohariik; 2) andmed isiku kontrolli tegemise viisi kohta. (1¹) Kehtetu (1²) Kehtetu (2) Lähtudes käesoleva seaduse § 9 lõikest 7, esitab mittetulundusühing äriregistri infosüsteemi kaudu tegelike kasusaajate andmekogusse oma tegeliku kasusaaja kohta järgmised andmed: 1) isiku nimi, isikukood ja isikukoodi riik, isikukoodi puudumise korral sünniaeg ja -koht ning elukohariik; 2) andmed isiku kontrolli tegemise viisi kohta. (3) Lähtudes käesoleva seaduse § 9 lõikest 7, esitab sihtasutus äriregistri infosüsteemi kaudu tegelike kasusaajate andmekogusse oma tegeliku kasusaaja kohta järgmised andmed: 1) isiku nimi, isikukood ja isikukoodi riik, isikukoodi puudumise korral sünniaeg ja -koht ning elukohariik; 2) andmed isiku kontrolli tegemise viisi kohta; 3) sihtasutuste seaduse § 9 tähenduses soodustatud isikute nimekiri, mis sisaldab iga soodustatud isiku nime, isikukoodi ja isikukoodi riiki, isikukoodi puudumise korral sünniaega ja -kohta ning elukohariiki, kui sellised isikud on sihtasutuse põhikirjas märgitud. (3¹) Kehtetu (3²) Kehtetu (3³) Usaldushaldur esitab äriregistri infosüsteemi kaudu tegelike kasusaajate andmekogusse kõigi käesoleva seaduse § 9 lõike 6 punktides 1–5 nimetatud isikute kohta nime, isiku- või registrikoodi ja isiku- või registrikoodi riigi, isikukoodi puudumise korral sünniaja ja -koha ning elukohariigi. (3⁴) Usaldushaldur esitab äriregistri infosüsteemi kaudu tegelike kasusaajate andmekogusse ka usaldushalduse täieliku nime, selle loomise kuupäeva, selle riigi nime, mille õiguse alusel on usaldushaldus loodud, oma aadressi, telefoninumbri ja elektronposti aadressi. (4) Äriühing, mittetulundusühing või sihtasutus peab tegeliku kasusaaja andmed esitama koos äriregistrisse kandmise avaldusega. (4¹) Kehtetu (4²) Usaldushaldur esitab käesoleva paragrahvi lõigetes 3³ ja 3⁴ nimetatud andmed 30 päeva jooksul arvates: 1) usaldushalduse loomisest; 2) usaldushalduriks saamisest või 3) tähtajalise elamisõiguse saamisest. (5) Esitatud andmete muutumise korral esitab äriühing, mittetulundusühing, sihtasutus või usaldushaldur uued andmed 30 päeva jooksul andmete muutumisest teadasaamisest arvates. (6) Kui tegeliku kasusaaja andmed ei ole muutunud, kinnitab äriühing, mittetulundusühing või sihtasutus andmete õigsust majandusaasta aruande esitamisel.

Propose a change

§ 77². Andmete õigsuse tagamine

(1) Kui käesoleva seaduse § 77 kohaselt andmete esitamiseks kohustatud isik pole selles paragrahvis nimetatud kohustust täitnud, teavitab registriosakond teda sellest ja nõuab andmete esitamist. (2) Andmete esitamiseks kohustatud isik peab andmed esitama kümne tööpäeva jooksul käesoleva paragrahvi lõikes 1 nimetatud teavituse saamisest arvates. (3) Kui registriosakond saab käesoleva seaduse § 20 lõike 2⁴ alusel esitatud ja asjakohaselt põhistatud teate tegelike kasusaajate andmete ebaõigsuse kohta, teavitab ta sellest andmete esitamiseks kohustatud isikut ning teeb andmete juurde märke, et esineb kahtlus nende õigsuses. (4) Käesoleva paragrahvi lõikes 3 nimetatud märge kustutatakse automaatselt andmete õigsuse kinnitamisel või nende muutmisel.

Propose a change

§ 78. Andmete avalikustamine

(1) Tegeliku kasusaaja andmed ja nende kohta tehtud märked avalikustatakse äriregistri infosüsteemis. (2) Tasu määrad tegeliku kasusaaja andmete väljastamise eest kehtestab valdkonna eest vastutav minister ./../vaheleht.html määrusega. (3) Tegeliku kasusaaja andmeid väljastatakse tasuta kohustatud isikule, valitsusasutusele, Finantsinspektsioonile ja kohtule.

Propose a change

§ 79. Tegeliku kasusaaja õigus nõuda esitatud andmete parandamist

(1) Tegelikuks kasusaajaks märgitud isikul või tema seaduslikul või lepingulisel esindajal on õigus taotleda juriidilise isiku juhatuselt ebaõigete andmete parandamist. (2) Kui juriidilise isiku juhatus on põhjendamatult keeldunud käesoleva paragrahvi lõikes 1 nimetatud taotluse alusel ebaõigete andmete parandamisest, võib tegelikuks kasusaajaks märgitud isik nõuda juriidiliselt isikult ebaõigete andmete avaldamisega tekitatud kahju hüvitamist.

Propose a change

§ 79¹. Tegeliku kasusaaja õigus nõuda esitatud andmete kättesaadavuse piiramist

Kehtetu

Propose a change

§ 79². Tegeliku kasusaaja õigus nõuda esitatud andmete kättesaadavuse piiramist

(1) Olukorras, kus tegeliku kasusaaja andmete avalikkusele kättesaadavus põhjustaks tegelikule kasusaajale ebaproportsionaalselt suure kelmuse, inimröövi, šantažeerimise, väljapressimise, ahistamise, vägivalla või ähvardamise ohu, on tegelikul kasusaajal ja tema esindajal õigus taotleda andmekogu vastutavalt töötlejalt erandkorras andmete kättesaadavuse piiramist. (2) Kui tegelik kasusaaja on alaealine või piiratud teovõimega isik, võib tegeliku kasusaaja esindaja taotleda andmete avalikkusele kättesaadavuse piiramist kuni tegeliku kasusaaja täisealiseks saamiseni või tema täieliku teovõime taastumiseni. (3) Tegelike kasusaajate andmekogu vastutav töötleja piirab andmete avalikkusele kättesaadavust tegeliku kasusaaja või tema esindaja põhistatud taotluse alusel, kui on tõendatud käesoleva paragrahvi lõikes 1 või 2 nimetatud asjaolude esinemine. Andmete avalikkusele kättesaadavuse piiramine lõpetatakse, kui ei esine kättesaadavuse piirangu seadmise aluseks olevat asjaolu. Tegelike kasusaajate andmekogu vastutav töötleja teavitab taotlejat andmete kättesaadavuse piiramise taotluse rahuldamise ja rahuldamata jätmise ning andmete kättesaadavuse piiramise lõpetamise otsusest. (4) Käesoleva paragrahvi lõigete 1 ja 2 alusel piiratud kättesaadavusega andmeid avaldatakse üksnes krediidi- ja finantseerimisasutusele, notarile, täidesaatva riigivõimu asutusele, Finantsinspektsioonile ning Rahapesu Andmebüroole. (5) Tegelike kasusaajate andmekogu vastutav töötleja esitab käesoleva paragrahvi lõike 3 alusel tehtud otsuste arvu ja põhjenduste kohta ülevaate Euroopa Komisjonile.

Propose a change

§ 80. Andmete kustutamine

(1) Tegeliku kasusaaja andmed kustutatakse automaatselt viis aastat pärast juriidilise isiku registrist kustutamist. (2) Kehtetu (3) Registripidaja kustutab usaldushalduse tegeliku kasusaaja andmed, kui selleks õigustatud huvi omav isik tõendab, et andmete esitamise aluseks olnud asjaolu äralangemisest on möödunud vähemalt viis aastat.

Propose a change

§ 81. Maksekonto teabe automatiseeritud edastamise kohustuslikkus

(1) Krediidi- ja finantseerimisasutus, kes on kliendile avanud maksekonto (edaspidi konto), millele on väljastatud IBAN-kood, või üürinud hoiulaeka, peab tagama, et täitemenetluse seadustiku §-s 63 nimetatud täitmisregistri kaudu on kättesaadavad vähemalt käesoleva paragrahvi lõigetes 1¹–1⁵ nimetatud andmed. (1¹) Konto omaniku ja hoiulaeka üürile võtja kohta tehakse kättesaadavaks: 1) nimi; 2) isikukood ja isikukoodi väljastanud riik, nende puudumise korral sünniaeg ja -riik või registrikood; 3) postiaadress. (1²) Kontot kasutama volitatud isiku kohta tehakse kättesaadavaks: 1) nimi; 2) isikukood ja isikukoodi väljastanud riik, nende puudumise korral sünniaeg ja -riik; 3) postiaadress; 4) volituse alguse ja lõpu kuupäev ning kasutusõiguse sisu. (1³) Konto omaniku tegeliku kasusaaja kohta tehakse kättesaadavaks: 1) nimi; 2) isikukood ja isikukoodi väljastanud riik, nende puudumise korral sünniaeg ja -riik; 3) elukohariik. (1⁴) Konto kohta tehakse kättesaadavaks: 1) IBAN; 2) konto avamise kuupäev; 3) konto sulgemise kuupäev. (1⁵) Hoiulaeka kohta tehakse kättesaadavaks hoiulaeka kasutusse andmise lepingu: 1) number; 2) sõlmimise kuupäev; 3) lõpetamise kuupäev. (2) IBAN (inglise keeles International Bank Account Number) käesoleva paragrahvi tähenduses on Rahvusvahelise Standardiorganisatsiooni poolt kindlaksmääratud standardile ja standardile EVS 876:2016 vastav rahvusvaheline kontotunnus, millega üheselt identifitseeritakse konkreetne konto liikmesriigis. (3) Käesoleva paragrahvi lõigetes 1¹, 1⁴ ja 1⁵ nimetatud andmete kättesaadavus tagatakse olemasoleva konto ja kehtiva hoiulaeka lepingu kohta ning päringu saamisele eelneva viieaastase perioodi kestel suletud konto ja lõpetatud hoiulaeka kasutusse andmise lepingu kohta. (4) Käesoleva paragrahvi lõikes 1² nimetatud andmete kättesaadavus tagatakse olemasoleva konto puhul päringu saamisele eelneva viieaastase perioodi kohta. (5) Käesoleva paragrahvi lõikes 1³ nimetatud andmete kättesaadavus tagatakse olemasoleva konto kohta päringule vastamise hetkeseisuga.

Propose a change

§ 82. Rahapesu ja terrorismi rahastamise riskihinnangu, protseduurireeglite ning sisekorraeeskirja kohta kehtestatud nõuete rikkumine ja rakendamata jätmine

(1) Käesoleva seaduse §-s 13 sätestatud riskihinnangu või §-s 14 sätestatud protseduurireeglite või sisekontrollieeskirja kohta kehtestatud nõuete rikkumise või protseduurireeglite või sisekontrollieeskirja rakendamata jätmise eest –karistatakse rahatrahviga kuni 1 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (2) Sama teo eest, kui kohustatud isik oli Finantsinspektsiooni seaduses nimetatud finantsjärelevalve subjekt, –karistatakse rahatrahviga kuni 5 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (3) Käesoleva paragrahvi lõikes 1 sätestatud teo eest, kui selle on toime pannud juriidiline isik, –karistatakse rahatrahviga kuni 1 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (4) Käesoleva paragrahvi lõikes 2 sätestatud teo eest, kui selle on toime pannud juriidiline isik, –karistatakse rahatrahviga kuni 5 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas või kuni 10 protsenti juriidilise isiku või tema konsolideerimisgrupi konsolideeritud käibest.

Propose a change

§ 83. Anonüümse konto või hoiuraamatu või -laeka või krüptovara konto avamine

(1) Käesoleva seaduse § 25 lõikes 2 sätestatud krediidiasutusele ja finantseerimisasutusele kohaldatava anonüümse konto, hoiuraamatu, hoiulaeka või krüptovara konto avamise otsuse tegemise või lepingu sõlmimise keelu rikkumise eest –karistatakse rahatrahviga kuni 5 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (2) Sama teo eest, kui selle on toime pannud juriidiline isik, –karistatakse rahatrahviga kuni 5 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas või kuni 10 protsenti juriidilise isiku või tema konsolideerimisgrupi konsolideeritud käibest.

Propose a change

§ 84. Isikusamasuse tuvastamise ja kontrollimise kohustuse täitmata jätmine

(1) Käesolevas seaduses sätestatud kliendi või juhuti tehingus osaleva isiku või isiku esindaja isikusamasuse tuvastamise ja kontrollimise kohustuse rikkumise eest –karistatakse rahatrahviga kuni 1 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (2) Sama teo eest, kui kohustatud isik oli Finantsinspektsiooni seaduses nimetatud finantsjärelevalve subjekt, –karistatakse rahatrahviga kuni 5 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (3) Käesoleva paragrahvi lõikes 1 sätestatud teo eest, kui selle on toime pannud juriidiline isik, –karistatakse rahatrahviga kuni 1 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (4) Käesoleva paragrahvi lõikes 2 sätestatud teo eest, kui selle on toime pannud juriidiline isik, –karistatakse rahatrahviga kuni 5 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas või kuni 10 protsenti juriidilise isiku või tema konsolideerimisgrupi konsolideeritud käibest.

Propose a change

§ 85. Tegeliku kasusaaja tuvastamise kohustuse rikkumine

(1) Käesolevas seaduses sätestatud tegeliku kasusaaja tuvastamise ja kontrollimise kohustuse rikkumise eest –karistatakse rahatrahviga kuni 1 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (2) Sama teo eest, kui kohustatud isik oli Finantsinspektsiooni seaduses nimetatud finantsjärelevalve subjekt, –karistatakse rahatrahviga kuni 5 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (3) Käesoleva paragrahvi lõikes 1 sätestatud teo eest, kui selle on toime pannud juriidiline isik, –karistatakse rahatrahviga kuni 1 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (4) Käesoleva paragrahvi lõikes 2 sätestatud teo eest, kui selle on toime pannud juriidiline isik, –karistatakse rahatrahviga kuni 5 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas või kuni 10 protsenti juriidilise isiku või tema konsolideerimisgrupi konsolideeritud käibest.

Propose a change

§ 86. Teabe kogumise ja hindamise nõuete rikkumine

(1) Käesolevas seaduses sätestatud ärisuhte või juhuti tehtava tehingu eesmärgi ning olemuse kohta teabe kogumise ja sellise teabe hindamise nõuete rikkumise eest –karistatakse rahatrahviga kuni 1 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (2) Sama teo eest, kui kohustatud isik oli Finantsinspektsiooni seaduses nimetatud finantsjärelevalve subjekt, –karistatakse rahatrahviga kuni 5 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (3) Käesoleva paragrahvi lõikes 1 sätestatud teo eest, kui selle on toime pannud juriidiline isik, –karistatakse rahatrahviga kuni 1 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (4) Käesoleva paragrahvi lõikes 2 sätestatud teo eest, kui selle on toime pannud juriidiline isik, –karistatakse rahatrahviga kuni 5 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas või kuni 10 protsenti juriidilise isiku või tema konsolideerimisgrupi konsolideeritud käibest.

Propose a change

§ 87. Riikliku taustaga isikuga tehingu tegemise nõuete rikkumine

(1) Käesolevas seaduses sätestatud riikliku taustaga isikuga tehingu tegemise nõuete rikkumise eest –karistatakse rahatrahviga kuni 1 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (2) Sama teo eest, kui kohustatud isik oli Finantsinspektsiooni seaduses nimetatud finantsjärelevalve subjekt, –karistatakse rahatrahviga kuni 5 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (3) Käesoleva paragrahvi lõikes 1 sätestatud teo eest, kui selle on toime pannud juriidiline isik, –karistatakse rahatrahviga kuni 1 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (4) Käesoleva paragrahvi lõikes 2 sätestatud teo eest, kui selle on toime pannud juriidiline isik, –karistatakse rahatrahviga kuni 5 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas või kuni 10 protsenti juriidilise isiku või tema konsolideerimisgrupi konsolideeritud käibest.

Propose a change

§ 88. Ärisuhte loomise ja juhuti tehingu tegemise keelu rikkumine

(1) Kohustatud isiku, tema juhatuse liikme või tema töötaja poolt ärisuhte loomise ja juhuti tehingu tegemise keelu rikkumise eest –karistatakse rahatrahviga kuni 1 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (1¹) Sama teo eest, kui kohustatud isik oli Finantsinspektsiooni seaduses nimetatud finantsjärelevalve subjekt, –karistatakse rahatrahviga kuni 5 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (2) Sama teo eest, kui selle on toime pannud juriidiline isik, –karistatakse rahatrahviga kuni 1 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (3) Käesoleva paragrahvi lõikes 1¹ sätestatud teo eest, kui selle on toime pannud juriidiline isik, –karistatakse rahatrahviga kuni 5 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas või kuni 10 protsenti juriidilise isiku või tema konsolideerimisgrupi konsolideeritud käibest.

Propose a change

§ 89. Ärisuhte seire kohustuse rikkumine

(1) Käesolevas seaduses sätestatud ärisuhte seire kohustuse rikkumise eest –karistatakse rahatrahviga kuni 1 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (2) Sama teo eest, kui kohustatud isik oli Finantsinspektsiooni seaduses nimetatud finantsjärelevalve subjekt, –karistatakse rahatrahviga kuni 5 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (3) Käesoleva paragrahvi lõikes 1 sätestatud teo eest, kui selle on toime pannud juriidiline isik, –karistatakse rahatrahviga kuni 1 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (4) Käesoleva paragrahvi lõikes 2 sätestatud teo eest, kui selle on toime pannud juriidiline isik, –karistatakse rahatrahviga kuni 5 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas või kuni 10 protsenti juriidilise isiku või tema konsolideerimisgrupi konsolideeritud käibest.

Propose a change

§ 90. Tegevuse edasiandmise keelu rikkumine

(1) Käesolevas seaduses sätestatud tegevuse edasiandmise keelu rikkumise eest –karistatakse rahatrahviga kuni 1 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (2) Sama teo eest, kui kohustatud isik oli Finantsinspektsiooni seaduses nimetatud finantsjärelevalve subjekt, –karistatakse rahatrahviga kuni 5 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (3) Käesoleva paragrahvi lõikes 1 sätestatud teo eest, kui selle on toime pannud juriidiline isik, –karistatakse rahatrahviga kuni 1 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (4) Käesoleva paragrahvi lõikes 2 sätestatud teo eest, kui selle on toime pannud juriidiline isik, –karistatakse rahatrahviga kuni 5 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas või kuni 10 protsenti juriidilise isiku või tema konsolideerimisgrupi konsolideeritud käibest.

Propose a change

§ 91. Korrespondentsuhtluse nõuete rikkumine

(1) Korrespondentsuhte loomise eest käesolevas seaduses sätestatud nõudeid rikkudes –karistatakse rahatrahviga kuni 5 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (2) Sama teo eest, kui selle on toime pannud juriidiline isik, –karistatakse rahatrahviga kuni 5 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas või kuni 10 protsenti juriidilise isiku või tema konsolideerimisgrupi konsolideeritud käibest.

Propose a change

§ 92. Rahapesu ja terrorismi rahastamise kahtlusest teatamise kohustuse rikkumine

(1) Rahapesu või terrorismi rahastamise kahtlusest, valuutavahetusest või muust tehingust, kus rahaline kohustus suurusega üle 32 000 euro või sellega võrdväärne summa muus vääringus täidetakse sularahas, Rahapesu Andmebüroole teatamise kohustuse rikkumise eest –karistatakse rahatrahviga kuni 1 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas või arestiga. (1¹) Sama teo eest, kui kohustatud isik oli Finantsinspektsiooni seaduses nimetatud finantsjärelevalve subjekt, –karistatakse rahatrahviga kuni 5 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (2) Sama teo eest, kui selle on toime pannud juriidiline isik, –karistatakse rahatrahviga kuni 1 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (3) Käesoleva paragrahvi lõikes 1¹ sätestatud teo eest, kui selle on toime pannud juriidiline isik, –karistatakse rahatrahviga kuni 5 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas või kuni 10 protsenti juriidilise isiku või tema konsolideerimisgrupi konsolideeritud käibest.

Propose a change

§ 93. Ebaseaduslik teavitamine Rahapesu Andmebüroole edastatud andmetest

(1) Kohustatud isiku, tema juhatuse liikme, kontaktisiku või töötaja või järelevalveasutuse töötaja poolt isiku, tema esindaja või isiku tegeliku kasusaaja või avalikkuse ebaseadusliku teavitamise eest tema kohta Rahapesu Andmebüroole edastatud teatest või andmetest või tema kohta Rahapesu Andmebüroo tehtud ettekirjutusest või kriminaalmenetluse alustamisest –karistatakse rahatrahviga kuni 1 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas või arestiga. (1¹) Sama teo eest, kui kohustatud isik oli Finantsinspektsiooni seaduses nimetatud finantsjärelevalve subjekt, –karistatakse rahatrahviga kuni 5 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (2) Sama teo eest, kui selle on toime pannud juriidiline isik, –karistatakse rahatrahviga kuni 1 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (3) Käesoleva paragrahvi lõikes 1¹ sätestatud teo eest, kui selle on toime pannud juriidiline isik, –karistatakse rahatrahviga kuni 5 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas või kuni 10 protsenti juriidilise isiku või tema konsolideerimisgrupi konsolideeritud käibest.

Propose a change

§ 94. Andmete registreerimise ja säilitamise kohustuse rikkumine

(1) Käesolevas seaduses sätestatud andmete registreerimise ja säilitamise kohustuse rikkumise eest –karistatakse rahatrahviga kuni 1 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (2) Sama teo eest, kui kohustatud isik oli Finantsinspektsiooni seaduses nimetatud finantsjärelevalve subjekt, –karistatakse rahatrahviga kuni 5 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (3) Käesoleva paragrahvi lõikes 1 sätestatud teo eest, kui selle on toime pannud juriidiline isik, –karistatakse rahatrahviga kuni 1 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (4) Käesoleva paragrahvi lõikes 2 sätestatud teo eest, kui selle on toime pannud juriidiline isik, –karistatakse rahatrahviga kuni 5 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas või kuni 10 protsenti juriidilise isiku või tema konsolideerimisgrupi konsolideeritud käibest.

Propose a change

§ 94¹. Majandustegevusega seotud asjaolude muutumisest ja majandustegevuse lõpetamisest teatamise kohustuse rikkumine

(1) Käesoleva seaduse § 70 lõikes 1 nimetatud tegevusloa kontrolliesemega seotud asjaolude või kõrvaltingimustega seotud asjaolude muutumisest teatamise, eelnimetatud asjaolude muutmise kavatsusest etteteatamise või teenuse pakkuja tegevuse lõpetamisest teatamise kohustuse rikkumise eest –karistatakse rahatrahviga kuni 300 trahviühikut. (2) Sama teo eest, kui selle on toime pannud juriidiline isik, –karistatakse rahatrahviga kuni 400 000 eurot.

Propose a change

§ 94². Teenuse osutamise keelu rikkumine

(1) Käesoleva seaduse §-s 75¹ sätestatud teenuse osutamise keelu rikkumise eest –karistatakse rahatrahviga kuni 300 trahviühikut. (2) Sama teo eest, kui selle on toime pannud juriidiline isik, –karistatakse rahatrahviga kuni 400 000 eurot.

Propose a change

§ 94³. Aruandluskohustuse rikkumine

(1) Käesoleva seaduse § 54¹ alusel kehtestatud aruandluskohustuse rikkumise eest –karistatakse rahatrahviga kuni 300 trahviühikut. (2) Sama teo eest, kui selle on toime pannud juriidiline isik, –karistatakse rahatrahviga kuni 400 000 eurot.

Propose a change

§ 95. Tegeliku kasusaaja andmete esitamata jätmine või valeandmete esitamine

(1) Eraõigusliku juriidilise isiku aktsionäri, osaniku või liikme või usaldushalduri poolt tegeliku kasusaaja andmete esitamata jätmise, andmete muutumisest teatamata jätmise või teadvalt valeandmete esitamise eest, kui sellega on põhjustatud olukord, kus kohustatud isik ei suuda täita käesoleva seaduse § 20 lõike 1 punktis 3 sätestatud hoolsusmeedet, –karistatakse rahatrahviga kuni 300 trahviühikut. (2) Sama teo eest, kui selle on toime pannud juriidiline isik, –karistatakse rahatrahviga kuni 400 000 eurot.

Propose a change

§ 96. Makseteenuse pakkuja kohustuste rikkumine

(1) Makseteenuse pakkuja juhi või töötaja või makseagendi juhi või töötaja või füüsilisest isikust makseagendi poolt maksjaga seotud teabe välja selgitamata või kontrollimata jätmise, samuti edastamata jätmise või muu Euroopa Parlamendi ja nõukogu määruse (EL) 2023/1113 artiklis 4, 5, 6, 8, 11, 12 või 26 sätestatud makseteenuse pakkuja kohustuse rikkumise eest –karistatakse rahatrahviga kuni 5 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (2) Sama teo eest, kui selle on toime pannud juriidiline isik, –karistatakse rahatrahviga kuni 5 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas või kuni 10 protsenti juriidilise isiku või tema konsolideerimisgrupi konsolideeritud käibest.

Propose a change

← Find another law

Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus