Law

Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus

Estonia · statute

Ask the law about thisMore laws of EstoniaFor machines: Markdown

Open at the publisher →

In force since 2026-07-21, as the publisher states.

Copy read on 2026-11-07. The page it was read from

sha256 951b9a8424040e6cead62020bc05d58bc2b6ce5481d008c0305b2af3666da173

Contents: 149 provisions
  1. § 1. Seaduse eesmärk ja reguleerimisala
  2. § 2. Seaduse kohaldamine
  3. § 3. Seaduses kasutatavad terminid
  4. § 4. Rahapesu
  5. § 5. Terrorismi rahastamine
  6. § 6. Krediidiasutus ja finantseerimisasutus
  7. § 7. Korrespondentsuhe
  8. § 7¹. Usaldushaldus
  9. § 8. Usaldushalduse ja äriühingute teenuse pakkuja
  10. § 9. Tegelik kasusaaja
  11. § 9¹. Riikliku taustaga isik
  12. § 10. Riskiisu
  13. § 11. Riiklik riskihinnang
  14. § 12. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valitsuskomisjon
  15. § 13. Kohustatud isiku tegevusest tulenevate riskide juhtimine
  16. § 14. Protseduurireeglid ja sisekontrollieeskiri
  17. § 15. Riskide juhtimine kontsernis
  18. § 16. Koostöö ja infovahetus
  19. § 17. Vastutava juhatuse liikme ja kontaktisiku määramine
  20. § 18. Suhted varipankadega
  21. § 19. Hoolsusmeetmete kohaldamise kohustus
  22. § 20. Hoolsusmeetmed
  23. § 21. Füüsilise isiku isikusamasuse tuvastamine, selle aluseks olevad dokumendid ja kliendi kohta kogutavad andmed
  24. § 22. Juriidilise isiku isikusamasuse tuvastamine, selle aluseks olevad dokumendid ja kliendi kohta kogutavad andmed
  25. § 23. Ärisuhte seire
  26. § 24. Teise isiku kogutud andmetele tuginemine ja hoolsusmeetmete kohaldamise edasiandmine
  27. § 25. Krediidiasutuse, finantseerimisasutuse ja Eesti Panga kohaldatavate hoolsusmeetmete erisused
  28. § 26. Elukindlustusele rakendatavad hoolsusmeetmed
  29. § 27. Piiratud kasutusega kontode suhtes kohaldatavad hoolsusmeetmed
  30. § 28. Usaldushalduse ja juriidilise isiku staatust mitteomava isikute ühenduse suhtes kohaldatavad hoolsusmeetmed
  31. § 29. Mittetulundusühingu ja sihtasutuse kohaldatavad hoolsusmeetmed
  32. § 30. Õigusteenuse osutaja kohaldatavate hoolsusmeetmete erisused
  33. § 31. Krediidiasutuse, finantseerimisasutuse ja notari kohaldatavate hoolsusmeetmete erisused isikusamasuse kaugtuvastamisel
  34. § 32. Hoolsusmeetmete kohaldamine lihtsustatud korras
  35. § 33. Hoolsusmeetmete lihtsustatud korras kohaldamise tingimused
  36. § 34. Väiksemat riski iseloomustavad asjaolud
  37. § 35. Krediidi- ja finantseerimisasutuse poolt lihtsustatud hoolsusmeetmete kohaldamise erisused
  38. § 36. Hoolsusmeetmete kohaldamine tugevdatud korras
  39. § 37. Suuremat riski iseloomustavad asjaolud
  40. § 38. Täiendavad hoolsusmeetmed
  41. § 39. Suure riskiga kolmandas riigis tegutseva füüsilise ja juriidilise isikuga tehtava tehingu puhul kohaldatavad tugevdatud hoolsusmeetmed
  42. § 40. Korrespondentasutuse kohustused
  43. § 41. Tehingud riikliku taustaga isikuga
  44. § 42. Tehingu tegemise ja ärisuhte loomise keeld
  45. § 43. Tehingu edasilükkamise ja ärisuhte lõpetamise õigus
  46. § 44. Kliendi vara edasikandmise piirangud
  47. § 45. Erisused õigusteenuse osutamisel
  48. § 46. Andmete registreerimine
  49. § 47. Andmete säilitamine
  50. § 48. Isikuandmete kaitse
  51. § 49. Teatamiskohustus rahapesu ja terrorismi rahastamise kahtluse korral
  52. § 50. Teatamiskohustuse täitmise koht ja vorm
  53. § 51. Teate konfidentsiaalsus
  54. § 52. Vastutusest vabastamine
  55. § 52¹. Teavitaja kaitse
  56. § 53. Rahapesu Andmebüroo
  57. § 54. Rahapesu Andmebüroo ülesanded
  58. § 54¹. Rahapesu Andmebüroole esitatavad aruanded
  59. § 55. Rahapesu Andmebüroo haldusaktid
  60. § 56. Rahapesu Andmebüroo juhendid
  61. § 57. Tehingu peatamine, vara käsutamise piiramine ja vara riigi omandisse kandmine
  62. § 58. Teabe nõudmine
  63. § 59. Andmete ristkasutus
  64. § 59¹. Rahapesu Andmebüroo andmekogu
  65. § 60. Andmete kasutamise piirangud
  66. § 61. Rahapesu Andmebüroo ametnikule ja töötajale esitatavad nõuded
  67. § 61¹. Taustakontroll
  68. § 62. Rahapesu Andmebüroo ja Kaitsepolitseiameti koostöö
  69. § 63. Rahvusvaheline infovahetus
  70. § 64. Järelevalveasutused
  71. § 65. Riikliku järelevalve meetmete ja sunniraha kohaldamine
  72. § 66. Haldusjärelevalve tegija õigused
  73. § 67. Järelevalve tegija kohustused
  74. § 68. Kontrolli tulemuste kajastamine
  75. § 69. Järelevalve Rahapesu Andmebüroo tegevuse üle
  76. § 70. Loakohustus
  77. § 70¹. Virtuaalvääringu teenuse pakkuja äriplaan
  78. § 71. Tegevusloa andmine ja selle andmisest keeldumine
  79. § 72. Tegevusloa kontrolliese ja tegevusloa andmisest keeldumise alused
  80. § 72¹. Virtuaalvääringu teenuse pakkuja osa- või aktsiakapital
  81. § 72². Nõuded virtuaalvääringu teenuse pakkuja omavahenditele
  82. § 72³. Virtuaalvääringu teenuse pakkuja audiitorkontroll
  83. § 72⁴. Sisekontroll ja andmete säilitamine
  84. § 72⁵. Kõrgendatud nõuded virtuaalvääringu teenuse pakkuja asukohale, tegevuskohale, juhatuse liikmetele ja kontaktisikule
  85. § 72⁶. Virtuaalvääringu teenuse pakkuja majandustegevusest ajutiselt loobumine
  86. § 73. Majandustegevuse muutmise kavatsuse teatele dokumentide lisamise kohustus
  87. § 74. Majandustegevusega seotud asjaolude muutumisest teatamise kohustus
  88. § 75. Tegevusloa kehtetuks tunnistamine
  89. § 75¹. Teenuse osutamise keeld
  90. § 76. Tegeliku kasusaaja andmete hoidmise kohustus
  91. § 76¹. Tegelike kasusaajate andmekogu
  92. § 76². Tegelike kasusaajate andmekogu
  93. § 77. Andmete esitamine
  94. § 77¹. Andmete õigsuse tagamine
  95. § 77². Andmete õigsuse tagamine
  96. § 78. Andmete avalikustamine
  97. § 79. Tegeliku kasusaaja õigus nõuda esitatud andmete parandamist
  98. § 79¹. Tegeliku kasusaaja õigus nõuda esitatud andmete kättesaadavuse piiramist
  99. § 79². Tegeliku kasusaaja õigus nõuda esitatud andmete kättesaadavuse piiramist
  100. § 80. Andmete kustutamine
  101. § 81. Maksekonto teabe automatiseeritud edastamise kohustuslikkus
  102. § 82. Rahapesu ja terrorismi rahastamise riskihinnangu, protseduurireeglite ning sisekorraeeskirja kohta kehtestatud nõuete rikkumine ja rakendamata jätmine
  103. § 83. Anonüümse konto või hoiuraamatu või -laeka või krüptovara konto avamine
  104. § 84. Isikusamasuse tuvastamise ja kontrollimise kohustuse täitmata jätmine
  105. § 85. Tegeliku kasusaaja tuvastamise kohustuse rikkumine
  106. § 86. Teabe kogumise ja hindamise nõuete rikkumine
  107. § 87. Riikliku taustaga isikuga tehingu tegemise nõuete rikkumine
  108. § 88. Ärisuhte loomise ja juhuti tehingu tegemise keelu rikkumine
  109. § 89. Ärisuhte seire kohustuse rikkumine
  110. § 90. Tegevuse edasiandmise keelu rikkumine
  111. § 91. Korrespondentsuhtluse nõuete rikkumine
  112. § 92. Rahapesu ja terrorismi rahastamise kahtlusest teatamise kohustuse rikkumine
  113. § 93. Ebaseaduslik teavitamine Rahapesu Andmebüroole edastatud andmetest
  114. § 94. Andmete registreerimise ja säilitamise kohustuse rikkumine
  115. § 94¹. Majandustegevusega seotud asjaolude muutumisest ja majandustegevuse lõpetamisest teatamise kohustuse rikkumine
  116. § 94². Teenuse osutamise keelu rikkumine
  117. § 94³. Aruandluskohustuse rikkumine
  118. § 94⁴. Omavahendite nõuete rikkumine
  119. § 95. Tegeliku kasusaaja andmete esitamata jätmine või valeandmete esitamine
  120. § 96. Makseteenuse pakkuja kohustuste rikkumine
  121. § 96¹. Virtuaalvääringu teenuse pakkuja kohustuste rikkumine
  122. § 96². Krüptovarateenuse osutaja kohustuste rikkumine
  123. § 96³. Aegumine
  124. § 96⁴. Juriidilise isiku ja konsolideerimisgrupi käive
  125. § 97. Menetlus
  126. § 98. Seaduse rakendamise järelanalüüs
  127. § 98¹. Rahapesu andmebüroo valitsusasutuseks muutmise üleminekusätted
  128. § 99. Hasartmängukorraldaja hoolsusmeetmete rakendamise erisus
  129. § 100. Olemasolevatele kliendisuhetele sätete uuesti kohaldamise kohustus
  130. § 100¹. Tegeliku kasusaaja andmete kontrollimine
  131. § 101. Riskihinnangu koostamise ja protseduurireeglite uuendamise tähtaeg
  132. § 102. Teave olemasoleva tegevuse edasiandmise lepingu kohta
  133. § 103. Alternatiivse maksevahendi teenuse pakkuja tegevusluba
  134. § 104. Äriregistrisse või mittetulundusühingute ja sihtasutuste registrisse kantud juriidilise isiku teatamiskohustus
  135. § 104¹. Teenuse osutamise keelu kohaldamine
  136. § 104². Andmetele juurdepääsu tagamine elektroonilise arestimissüsteemi kaudu
  137. § 105. Teatamiskohustuse täitmise vorm
  138. § 106.
  139. § 112.
  140. § 113. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse muutmine
  141. § 114.
  142. § 118.
  143. § 118¹. Virtuaalvääringu teenuse pakkuja tegevusloa samaväärsus
  144. § 118². Kehtivat tegevusluba omava ettevõtja tegevuse kooskõlla viimine käesoleva seaduse 2019. aasta 11. detsembril vastu võetud redaktsiooniga
  145. § 118³. Kehtivat tegevusluba omava ettevõtja tegevuse kooskõlla viimine käesoleva seaduse 2022. aasta 15. märtsil jõustunud redaktsiooniga
  146. § 118⁴. Virtuaalvääringu teenuse pakkuja tegevusluba
  147. § 118⁵. Virtuaalvääringu teenuse pakkuja omavahendite aruande audiitorkontrolli erisus
  148. § 118⁶. Hoiu-laenuühistu tegevusluba
  149. § 119. Seaduse jõustumine

Proposed changes to this act

No one has proposed a change to this act yet.

149 provisions

§ 96¹. Virtuaalvääringu teenuse pakkuja kohustuste rikkumine

Kehtetu

Propose a change

§ 96². Krüptovarateenuse osutaja kohustuste rikkumine

(1) Krüptovarateenuse osutaja juhi või töötaja poolt tehingu algatajaga seotud teabe välja selgitamata või kontrollimata jätmise, samuti edastamata jätmise või muu Euroopa Parlamendi ja nõukogu määruse (EL) 2023/1113 artiklis 14, 15, 17, 19, 20, 21 või 26 sätestatud virtuaalvääringu teenuse pakkuja kohustuse rikkumise eest –karistatakse rahatrahviga kuni 5 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas. (2) Sama teo eest, kui selle on toime pannud juriidiline isik, –karistatakse rahatrahviga kuni 5 000 000 eurot või kuni kahekordses väärteo tulemusel teenitud kasule või ära hoitud kahjule vastavas summas või kuni kümme protsenti juriidilise isiku või tema konsolideerimisgrupi konsolideeritud käibest.

Propose a change

§ 96⁴. Juriidilise isiku ja konsolideerimisgrupi käive

Käesolevas peatükis sätestatud juriidilise isiku käive on aastane kogukäive vastavalt viimasele kättesaadavale juhtimisorgani kinnitatud raamatupidamise aruandele. Kui juriidiline isik on emaettevõtja või sellise emaettevõtja tütarettevõtja, kes peab koostama konsolideeritud raamatupidamise aruandeid, siis on esimeses lauses nimetatud kogukäive aastane kogukäive või asjaomase tululiigi kogukäive viimase kättesaadava konsolideeritud raamatupidamise aruande järgi, mille on heaks kiitnud kõrgeima taseme emaettevõtja juhtimisorgan.

Propose a change

§ 97. Menetlus

(1) Käesolevas peatükis sätestatud väärtegude kohtuvälised menetlejad on Rahapesu Andmebüroo ning Finantsinspektsioon. (2) Käesoleva seaduse §-des 82–94 ja 96–96² sätestatud väärtegude aegumistähtaeg on kolm aastat.

Propose a change

§ 98. Seaduse rakendamise järelanalüüs

Rahandusministeerium analüüsib 2018. aasta 31. detsembriks käesolevas seaduses ärisuhte loomisele reaalajas intervjuu nõude rakendamise otstarbekust ja eesmärgipärasust ning tegelike kasusaajate teabe esitamise regulatsiooni piisavust ja esitab vajaduse korral ettepanekud õigusaktide muutmiseks Riigikogu rahanduskomisjonile.

Propose a change

§ 98¹. Rahapesu andmebüroo valitsusasutuseks muutmise üleminekusätted

(1) Alates 2021. aasta 1. jaanuarist lähevad Politsei- ja Piirivalveameti struktuuriüksusena tegutsenud rahapesu andmebüroo (edaspidi käesolevas paragrahvis PPA RAB) ja tema ametnike ülesanded, õigused ja pädevus üle Rahapesu Andmebüroole ja tema ametnikele Rahandusministeeriumi valitsemisalas. (2) Käesoleva paragrahvi lõikes 1 nimetud õigusjärglus kehtib ka osalusele rahvusvahelistes organisatsioonides, koostöölepetes, samuti Rahapesu Andmebüroo ja selle ametnike ligipääsule kõikides riiklikes registrites, andmekogudes ja infosüsteemides. (3) Kuni 2021. aasta 1. jaanuarini jätkab PPA RAB oma ülesannete täitmist, sealhulgas esindab Rahapesu Andmebürood rahvusvahelistes organisatsioonides, koostöölepetes ning riigisisestes organisatsioonides ja menetlustes. (4) PPA RAB-i käsutuses ja valduses olev informatsioon, toimikud, andmebaasid ning andmekandjad antakse Rahapesu Andmebüroole Rahandusministeeriumi valitsemisalas üle hiljemalt 2021. aasta 1. jaanuaril. (5) Enne 2021. aasta 1. jaanuari käesoleva seaduse või rahvusvahelise sanktsiooni seaduse alusel alustatud haldusmenetlused ja järelevalvetoimingud, mis jätkuvad pärast 2021. aasta 1. jaanuari, viiakse lõpule Rahapesu Andmebüroo poolt Rahandusministeeriumi valitsemisalas. (6) Enne 2021. aasta 1. jaanuari PPA RAB-i poolt käesoleva seaduse ja rahvusvahelise sanktsiooni seaduse alusel algatatud väärteomenetluste puhul on alates 2021. aasta 1. jaanuarist kohtuväliseks menetlejaks Rahapesu Andmebüroo Rahandusministeeriumi valitsemisalas. (7) Enne 2021. aasta 1. jaanuari PPA RAB-i haldusakti või toimingu peale halduskohtusse esitatud kaebuse puhul on alates 2021. aasta 1. jaanuarist PPA RAB-i asemel menetlusosaline Rahapesu Andmebüroo Rahandusministeeriumi valitsemisalas. (8) PPA RAB-i ametnikud, kelle ülesanded ja ametikoht ei muutu, viiakse alates 2021. aasta 1. jaanuarist avaliku teenistuse seaduse § 98 lõike 1 punkti 1 alusel tähtajatult üle Rahapesu Andmebüroo ametikohale Rahandusministeeriumi valitsemisalas. (9) PPA RAB-i politseiametnikud, kelle ülesanded ja ametikoht ei muutu, vabastatakse politseiteenistusest ja viiakse alates 2021. aasta 1. jaanuarist nende kirjalikul nõusolekul avaliku teenistuse seaduse § 98 lõike 1 punkti 1 alusel tähtajatult üle Rahapesu Andmebüroo ametikohale Rahandusministeeriumi valitsemisalas, arvestades käesoleva paragrahvi erisusi. (10) PPA RAB-i juht viiakse alates 2021. aasta 1. jaanuarist üle Rahapesu Andmebüroo juhi ametikohale Rahandusministeeriumi valitsemisalas kuni tema Politsei- ja Piirivalveameti peadirektori ametisse nimetamise käskkirjast tuleneva tähtaja saabumiseni, kohaldades politsei ja piirivalve seaduses sätestatut. Käesoleva seaduse 2021. aasta 1. jaanuaril jõustuva redaktsiooni § 53 lõikes 2 viidatud avalik konkurss Rahapesu Andmebüroo juhi ametisse nimetamiseks viiakse läbi 2020. aasta 15. oktoobriks. (11) Politseiametniku üleviimisel käesoleva paragrahvi lõigete 9 ja 10 alusel jätkub tema politseiteenistuse staaži arvestus ning tal säilib õigus politseiametniku väljateenitud aastate pensionile vastavalt politsei ja piirivalve seaduse §-le 111¹, kui ta on pensioniõiguse tekkimise ajal ametikohal Rahapesu Andmebüroos Rahandusministeeriumi valitsemisalas või politseiteenistuses. (12) Käesoleva paragrahvi lõikes 11 nimetatud politseiametniku õigus väljateenitud aastate pensionile ei sõltu pensioniõigusliku ea saabumisele vahetult eelneva pideva politseiteenistuse staaži pikkusest ega politseiteenistusest pensionile jäämisest. (13) PPA RAB-i Rahandusministeeriumi valisemisala valitsusasutuseks muutmisega seotud haldusaktid annab ning tehingud ja toimingud, sealhulgas ametnike ja politseiametnike üleviimisega seotud toimingud, teeb rahandusminister või rahandusministri volitatud isik.

Propose a change

§ 99. Hasartmängukorraldaja hoolsusmeetmete rakendamise erisus

2018. aasta 31. augustini kohaldab hasartmängukorraldaja hoolsusmeetmeid vähemalt võidu väljamaksmise, panuse tegemise või mõlema korral, kui kliendi antav või saadav summa on vähemalt 2000 eurot või sellega võrdväärne summa muus vääringus.

Propose a change

§ 100. Olemasolevatele kliendisuhetele sätete uuesti kohaldamise kohustus

Kohustatud isik kohaldab vajaduse korral ühe aasta jooksul seaduse jõustumisest arvates käesoleva seaduse 3. peatükis nimetatud hoolsusmeetmeid olemasolevate klientide suhtes. Hoolsusmeetmete kohaldamise vajaduse hindamisel lähtub kohustatud isik muu hulgas kliendi olulisusest ja riskiprofiilist ning ajast, mis on möödunud hoolsusmeetmete eelmisest kohaldamisest või nende kohaldamise ulatusest.

Propose a change

§ 100¹. Tegeliku kasusaaja andmete kontrollimine

Kohustatud isikud rakendavad käesoleva seaduse § 20 lõikes 2¹ nimetatud hoolsusmeedet klientide suhtes, kellega neil on loodud kestev ärisuhe enne käesoleva paragrahvi jõustumist, ühe aasta jooksul käesoleva paragrahvi jõustumisest arvates.

Propose a change

§ 101. Riskihinnangu koostamise ja protseduurireeglite uuendamise tähtaeg

(1) Kohustatud isikul on oma tegevuse käesoleva seaduse nõuetega kooskõlla viimiseks aega üks aasta käesoleva seaduse jõustumisest arvates. (2) Käesoleva seaduse § 70 lõikes 1 nimetatud loakohustusega isik esitab Politsei- ja Piirivalveametile §-s 13 nimetatud riskihinnangu ning sellele vastavad protseduurireeglid ja sisekontrollieeskirja ühe aasta jooksul käesoleva seaduse jõustumisest arvates.

Propose a change

§ 102. Teave olemasoleva tegevuse edasiandmise lepingu kohta

Kohustatud isik esitab pädevale järelevalveasutusele teabe käesoleva seaduse jõustumise ajal kehtinud tegevuse edasiandmise lepingu kohta käesoleva seaduse § 24 lõikes 4 sätestatud korras viie kuu jooksul käesoleva seaduse jõustumisest arvates ning teavitab pädevat järelevalveasutust lepingu muutmisest käesoleva seaduse nõuetega kooskõlla viimiseks.

Propose a change

§ 103. Alternatiivse maksevahendi teenuse pakkuja tegevusluba

(1) Alternatiivse maksevahendi teenuse pakkuja tegevusluba omav ettevõtja teatab kaheksa kuu jooksul käesoleva seaduse jõustumisest arvates Politsei- ja Piirivalveametile, kas ta soovib muuta oma tegevusloa virtuaalvääringu raha vastu vahetamise teenuse pakkuja tegevusloaks. Politsei- ja Piirivalveamet teeb asjakohase teate saamisel 30 tööpäeva jooksul taotluse esitamise päevast arvates otsuse tegevusloa andmise kohta ilma riigilõivu tasumise kohustuse ning tegevusloa kontrolliesemesse kuuluvate asjaolude täiendava kontrollimiseta. (2) Alternatiivse maksevahendi teenuse pakkuja tegevusluba muutub kehtetuks üheksa kuud pärast käesoleva seaduse jõustumist.

Propose a change

§ 104. Äriregistrisse või mittetulundusühingute ja sihtasutuste registrisse kantud juriidilise isiku teatamiskohustus

Enne käesoleva seaduse jõustumist äriregistrisse või mittetulundusühingute ja sihtasutuste registrisse kantud juriidilise isiku juhatus deklareerib äriregistrile tegeliku kasusaaja andmed 60 päeva jooksul käesoleva sätte jõustumisest arvates.

Propose a change

§ 104¹. Teenuse osutamise keelu kohaldamine

Käesoleva seaduse §-s 75¹ nimetanud isik, kes on samas paragrahvis nimetatud teenuste osutamist alustanud enne selle paragrahvi jõustumist, viib oma tegevuse selle paragrahvi nõuetega vastavusse hiljemalt 2020. aasta 31. detsembriks.

Propose a change

§ 104². Andmetele juurdepääsu tagamine elektroonilise arestimissüsteemi kaudu

Krediidi- ja finantseerimisasutustel tuleb käesoleva seaduse § 81 lõigetes 1, 3, 4 ja 5 nimetatud kohustusi täita alates 2020. aasta 10. septembrist.

Propose a change

§ 105. Teatamiskohustuse täitmise vorm

Käesoleva seaduse § 50 lõikes 2 nimetatud teade esitatakse kuni 2018. aasta 30. juunini suuliselt, kirjalikult või kirjalikku taasesitamist võimaldavas vormis. Kui teade esitati suuliselt, korratakse seda hiljemalt järgmisel tööpäeval kirjalikult või kirjalikku taasesitamist võimaldavas vormis.

Propose a change

§ 113. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse muutmine

Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse § 9 lõike 9 punktis 2 ja § 76 lõike 3 punktis 1 asendatakse sõna „korteriühistuseaduses” sõnadega „korteriomandi- ja korteriühistuseaduses”.

Propose a change

§ 118¹. Virtuaalvääringu teenuse pakkuja tegevusloa samaväärsus

Käesoleva seaduse alusel välja antud virtuaalvääringu raha vastu vahetamise teenuse pakkuja tegevusluba ja virtuaalvääringu rahakotiteenuse pakkuja tegevusluba loetakse samaväärseks virtuaalvääringu teenuse pakkuja tegevusloaga.

Propose a change

§ 118². Kehtivat tegevusluba omava ettevõtja tegevuse kooskõlla viimine käesoleva seaduse 2019. aasta 11. detsembril vastu võetud redaktsiooniga

(1) Käesoleva seaduse alusel tegevusloa saanud ettevõtja on kohustatud oma tegevuse ja dokumendid viima käesoleva seaduse 2019. aasta 11. detsembril vastu võetud redaktsiooni § 70 lõike 3 punktides 9–11 ning § 72 lõike 1 punktides 1¹, 4, 5 ja 6 sätestatud nõuetega kooskõlla hiljemalt 2020. aasta 1. juuliks. (2) Kui ettevõtja käesoleva paragrahvi lõikes 1 ette nähtud tähtaja jooksul oma tegevust seadusega kooskõlla ei vii ja dokumente ei esita, tunnistab Rahapesu Andmebüroo ettevõtja tegevusloa kehtetuks.

Propose a change

§ 118³. Kehtivat tegevusluba omava ettevõtja tegevuse kooskõlla viimine käesoleva seaduse 2022. aasta 15. märtsil jõustunud redaktsiooniga

(1) Käesoleva seaduse alusel tegevusloa saanud virtuaalvääringu teenuse pakkuja on kohustatud oma tegevuse ja dokumendid viima käesoleva seaduse 2022. aasta 15. märtsil jõustunud redaktsiooni § 70 lõikes 3², §-des 72¹ ja 72², § 72³ lõigetes 2–5 ning §-des 72⁴ ja 72⁵ kehtestatud nõuetega kooskõlla hiljemalt 2022. aasta 15. juuniks. (2) Käesoleva seaduse § 72³ lõikes 1 sätestatud audiitorkontrolli kohustust kohaldatakse virtuaalvääringu teenuse pakkuja majandusaasta aruannete perioodidele, mis algavad 2022. aasta 10. märtsil või hiljem. (3) Käesoleva seaduse alusel tegevusloa saanud virtuaalvääringu teenuse pakkuja on kohustatud tagama, et käesoleva seaduse § 72³ lõikes 4 sätestatud arvamus esitatakse Rahapesu Andmebüroole hiljemalt 2023. aasta 1. jaanuariks. (4) Kui virtuaalvääringu teenuse pakkuja käesoleva paragrahvi lõikes 1 ette nähtud tähtaja jooksul oma tegevust seadusega kooskõlla ei vii ja dokumente ei esita, tunnistab Rahapesu Andmebüroo virtuaalvääringu alase tegevusloa kehtetuks. (5) Kõigi majandustegevusest ajutise loobumise teate esitanud virtuaalvääringu teenuse pakkujate, kes ei ole 2022. aasta 15. märtsi seisuga oma majandustegevust taasalustanud, majandustegevus loetakse taasalustatuks 2022. aasta 15. juunist. (6) Rahapesu Andmebüroo võib kehtivat tegevusluba omava ettevõtja tegevuse kooskõlla viimisega seonduvalt tegevusloa muutmise menetlust pikendada kuni 150 päevani.

Propose a change

§ 118⁴. Virtuaalvääringu teenuse pakkuja tegevusluba

(1) Ettevõtja ei saa käesoleva seaduse alusel taotleda virtuaalvääringu teenuse pakkumiseks tegevusluba alates 2024. aasta 30. detsembrist ja tegevusloa muutmist alates 2026. aasta 1. juulist. (2) Kui virtuaalvääringu teenuse pakkuja tegevusloa taotlus on Rahapesu Andmebüroole esitatud enne 2024. aasta 30. detsembrit ja Rahapesu Andmebüroo ei ole tegevusloa taotlust nimetatud kuupäevaks rahuldanud, jätab Rahapesu Andmebüroo taotluse läbi vaatamata. Taotluse läbi vaatamata jätmise korral tagastab Rahapesu Andmebüroo esitatud dokumendid. (3) Käesoleva seaduse alusel antud virtuaalvääringu teenuse pakkuja tegevusluba muutub kehtetuks käesoleva seaduse § 75 lõike 1 punkti 1 alusel, kui ettevõtja on saanud Finantsinspektsioonilt Euroopa Parlamendi ja nõukogu määruse (EL) 2023/1114 alusel krüptovarateenuse osutaja tegevusloa, või hiljemalt 2026. aasta 1. juulil.

Propose a change

§ 118⁵. Virtuaalvääringu teenuse pakkuja omavahendite aruande audiitorkontrolli erisus

Käesoleva seaduse § 72³ lõiget 4 ei rakendata, kui virtuaalvääringu teenuse pakkuja tegevusluba on muutunud kehtetuks § 118⁴ lõikes 3 sätestatud tingimusel.

Propose a change

§ 118⁶. Hoiu-laenuühistu tegevusluba

(1) Hoiu-laenuühistu ei saa käesoleva seaduse alusel taotleda tegevusluba alates 2026. aasta 1. märtsist. (2) Käesoleva seaduse alusel hoiu-laenuühistule antud tegevusluba muutub kehtetuks käesoleva seaduse § 75 lõike 1 punkti 1 alusel, kui hoiu-laenuühistu on saanud Finantsinspektsioonilt krediidiasutuse, krediidiandja või makseasutuse tegevusloa, või hiljemalt 2028. aasta 31. detsembril, kui käesolevas paragrahvis ei ole sätestatud teisiti. Hoiu-laenuühistul, kellel ei ole Finantsinspektsiooni tegevusluba, kuid kes jätkab oma tegevust tulundusühistu vormis ja on teinud õigeks ajaks vastava teavituse hoiu-laenuühistu seaduse § 47³ lõike 3 kohaselt ning kelle tegevus on käsitatav finantseerimisasutuse tegevusena käesoleva seaduse tähenduses, peab olema Rahapesu Andmebüroo tegevusluba.

Propose a change

§ 119. Seaduse jõustumine

(1) Käesoleva seaduse § 19 lõige 3 ja §-d 76–80 jõustuvad 2018. aasta 1. septembril. (2) Käesoleva seaduse § 113 jõustub 2018. aasta 1. jaanuaril. (3) Käesoleva seaduse §-d 81 ja 95 jõustuvad 2019. aasta 1. jaanuaril.

Propose a change

← Find another law